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大连银行上海分行5宗违法被罚210万元 虚增存贷款等

发布日期:2022-07-19 19:18   来源:未知   阅读:

  中国经济网北京7月6日讯中国银保监会网站今日发布的上海银保监局行政处罚信息公开表(沪银保监罚决字〔2022〕41号)显示,大连银行股份有限公司上海分行(简称“大连银行上海分行”)存在以下主要违法违规事实:1.2019年10月,该分行个人经营贷款贷后管理严重违反审慎经营规则。2.2019年12月,该分行虚增存贷款。3.2020年7月,该分行未严格监督流动资金贷款的使用情况。4.2020年1月,该分行超过借款人实际资金需求发放流动资金贷款。5.2020年6月,该分行作为抵押物财产保险索赔权益人,未和借款企业共同承担保险费用。

  上海银保监局依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条第(五)项、《中华人民共和国商业银行法》第七十三条第(四)项、《个人贷款管理暂行办法》第四十二条第(七)项、《流动资金贷款管理暂行办法》第三十九条第(一)项、第(七)项,对大连银行上海分行责令改正,并处罚款共计210万元。

  《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条:银行业金融机构有下列情形之一,由国务院银行业监督管理机构责令改正,并处二十万元以上五十万元以下罚款;情节特别严重或者逾期不改正的,可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证;构成犯罪的,依法追究刑事责任:

  《中华人民共和国商业银行法》第七十三条:商业银行有下列情形之一,对存款人或者其他客户造成财产损害的,应当承担支付迟延履行的利息以及其他民事责任:

  (二)违反票据承兑等结算业务规定,不予兑现,不予收付入账,压单、压票或者违反规定退票的;

  有前款规定情形的,由国务院银行业监督管理机构责令改正,有违法所得的,没收违法所得,违法所得五万元以上的,并处违法所得一倍以上五倍以下罚款;没有违法所得或者违法所得不足五万元的,处五万元以上五十万元以下罚款。

  《个人贷款管理暂行办法》第四十二条:〖贷款人有下列情形之一的,中国银行业监督管理委员会除按本办法第四十一条采取监管措施外,还可根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条、第四十八条规定对其进行处罚:

  (七)对借款人违背借款合同约定的行为应发现而未发现,或虽发现但未采取有效措施的;

  《流动资金贷款管理暂行办法》第三十九条:贷款人有下列情形之一的,中国银行业监督管理委员会除按本办法第三十八条采取监管措施外,还可根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条、第四十八条对其进行处罚:

  (四)放任借款人将流动资金贷款用于固定资产投资、股权投资以及国家禁止生产、经营的领域和用途的;

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